证券时报记者 吴瞬
投资者教育是资本市场基础性工程，也是保护投资者合法权益的重要手段。近期，证券时报发起金融机构投资者教育工作调查，旨在真实摸清当前投教工作中的痛点、难点、经验与成果，既呈现行业共性数据，也传递一线投教工作者的真实声音，为监管政策优化与行业实践改进提供参考。
本次调查共收集到30多位来自证券、基金、期货等金融机构投教工作者的真实声音，受访人员多拥有5年以上一线投教工作经验。
调查显示，受访者普遍认为投教工作存在“内容同质化严重”“效果难以量化”“投入产出难以衡量”等突出问题。多家机构投教负责人向证券时报记者表示，期盼搭建行业资源共享平台，并在合规框架内给予一定的创新容错空间。
内容同质化与“不可能三角”
问卷调查显示，在“目前投教工作中最突出的问题”这一多选题中，“内容同质化严重，各家雷同”被选频率最高。同时，“形式单一，枯燥乏味”“过于理论化，不接地气”“覆盖不到真正需要的人群”等问题也频繁被提及。
对此，国投瑞银基金投教基地负责人表示，当前行业的投教内容同质化严重。“公募基金投教作品本身同质化程度高，投教内容也容易千篇一律，如何差异化、品牌化是持续挑战。”
“我们面临的是一个‘不可能三角’——专业、准确与易懂难以兼得。”某大型券商投教负责人在问卷中坦言，如果按合规要求把债券的信用风险、利率风险讲透彻，风险厌恶型的投资者听完可能直接被“吓退”；但如果避重就轻，又有违规宣传的嫌疑。
成效难量化 考核“卷”数量
投教工作的效果难以像销售指标那样直接量化，这是受访机构普遍反映的另一核心痛点。问卷显示，高达47%的机构目前主要依据“阅读量、播放量、点赞数”等过程指标来评估投教成效，仅有少数机构建立了“过程+结果”的双维度评估体系。
元股证券:ygzq.hk“投教工作具有长期性、潜移默化的特点，用户风险意识提升、投资行为改善等成果难以通过短期数据直观体现。”某基金公司投教负责人表示，公司曾在市场波动期推出“长期投资、理性看待回撤”的专题投教内容，客户参与度较高，但在后续市场调整中，部分客户仍出现赎回或追逐短期热点的行为。“这说明投教触达并不必然等于认知转化，更不必然等于行为改善。”
更令投教从业者感到压力的是，部分机构内部考核指标“年年内卷”。有券商投教人士透露，公司每月需制作约200种投教产品，工作量巨大，“为了考核指标冲量，缺少做精品的时间”。
“沉浸式”创新实践
不少机构积极探索投教创新路径，涌现出一批可圈可点的实践案例。
股票配资证券入口国投瑞银基金投教基地负责人向记者介绍了该公司的“寓教于乐”模式。近年来，国投瑞银基金积极与重点城市各大社区、中小学及大学、青少年夏令营等组织合作，全面开展线下投教活动，以“财商课程公益行”“基金行业话养老”“防非反诈”等为主题，将金融知识与投壶、套圈、大富翁、保龄球、理财情景模拟等小游戏结合。
开源证券投教基地负责人吕锦茹分享了“全体系化主题投教”的创新做法。2026年，开源证券结合不同宣传主题和节点特色文化，设计阶段性的主题宣传。1—2月，结合新年和传统春节以及岁末年初开展防非宣传活动；3—4月，结合春日季节特点与“3·15”“4·15”节点，打造“‘源’气满满赴春光”春日主题线上线下打卡活动。“投资者好评不断，纷纷表示有效增强了投教工作的趣味性以及对投教知识的接受程度。”吕锦茹说。
中邮证券则依托邮政系统优势，首创“主题邮局+投资者教育”跨界融合模式。该模式将专业投教内容植入各地特色主题邮局场景，打造“可体验、可互动、可传播”的场景化投教新范式。
广发期货投教基地负责人谌洪建介绍，公司聚焦老年投资者群体，打造了“退休投资者老吴”防非反诈系列微视频，通过“老吴”险些被诱导参与非法平台交易的经历，揭示情感缺失、信息不对称的深层诱因。
“不少老年投资者看完表示‘这不就是我吗’，有效提升了防非反诈知识的传播效率与接受度。”谌洪建说。该作品荣获广东证券期货业首届微视频大赛一等奖。
建议统一资源共享平台
针对投教工作的现状，受访机构各抒己见，积极建言献策。
“建立行业统一的投教资源共享平台”是出现频率较高的建议。创元期货股份有限公司投教基地负责人许晟媛表示，希望有一个统一的投教资源平台，由相关部门牵头持续开展投教工作评选机制并带头宣传。中邮证券建议，可整合各家机构优质图文、短视频、直播课件、活动案例等投教资源，避免各机构重复创作、同质化内卷。
有受访者提议搭建行业官方投教需求对接平台。由行业统筹整合社区、学校、养老机构、企业等一线投教需求，实现需求与服务供给的高效匹配，帮助机构更精准地对接目标群体、落地投教活动，提升投教资源利用效率与实际触达效果。
此外合规风险，也有受访者建议行业共同探索一套更科学的投教效果评估指标，让投教工作有更公认的衡量标尺。可探索建立相对统一的投教成效评价参考框架，帮助机构在覆盖触达、互动反馈、投资者教育效果等方面形成更科学、更可比的评价口径。
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